Белият дом проучва мерки, които биха могли да задължат банките да събират допълнителна информация за гражданството на клиентите си, което поражда опасения, че този ход може да създаде нови пречки пред достъпа до финансови услуги.
Администрацията на Доналд Тръмп обмисля изпълнителни действия, които биха могли да изискват от банките да докладват повече информация за гражданството на своите клиенти. Това е поредният ход на Белия дом за засилване на мерките срещу нелегалната имиграция, според четирима души, запознати с въпроса.
Сред обсъжданите стъпки е потенциална
заповед, която да изисква от банките да събират информация от всички клиенти –
както нови, така и настоящи. Тя може да налага и нови форми на документация, например паспорт, за удостоверяване на гражданство, според един от запознатите, който говори при условие за анонимност заради вътрешния характер на обсъжданията.
Ръководители на банки и експерти от сектора се опасяват, че евентуалните нови изисквания за документи ще създадат допълнителни пречки за достъпа до финансови услуги в Съединените щати. Макар че източници, запознати с мисленето на администрацията, казват, че детайлите на всяка бъдеща заповед или подобно действие все още не са решени.
Не е ясно дали заповедта ще изисква банките просто да събират повече информация за клиентите си или ще стигне по-далеч – например до закриване на сметки на лица, които не представят допълнителната документация, като паспорт. Приблизително половината от населението на САЩ не притежава паспорт.
Джереми Крес, доцент по търговско право в Мичиганския университет, каза, че
подобна заповед може да попречи на много законно пребиваващи лица да използват традиционните банки,
като ги насочи към по-скъпи и по-слабо регулирани финансови услуги.
„Това е начин банковата система да бъде използвана като инструмент за постигане на политически цели – точно в това администрацията на Тръмп обвиняваше администрацията на Байдън по отношение на климата и инициативите за разнообразие, равнопоставеност и приобщаване“, каза Джереми Крес.
Възможната президентска заповед би била поредното развитие в по-широката кампания на администрацията на Тръмп срещу имиграцията. Макар Министерство на вътрешната сигурност на САЩ да е основната институция, която прилага програмата за масови депортации, администрацията търси и други начини за събиране на информация за имигрантите.
The Washington Post съобщи по-рано този месец, че Internal Revenue Service неправомерно е споделила поверителна данъчна информация на хиляди лица с имиграционните служби. U.S. Immigration and Customs Enforcement започна национална програма през декември за проследяване на 1.5 милиона нерегистрирани имигранти чрез платени изпълнители, използващи дистанционни технологии и наблюдение на място (въпреки че водещият изпълнител заяви през януари, че договорът не се изпълнява).
Министерството на правосъдието миналата година също започна да прилага малко известен закон, за да повдига наказателни обвинения срещу тези имигранти, които не са регистрирали присъствието си в САЩ. А Администрация за социално осигуряване на САЩ заяви през ноември, че ще споделя „информация за гражданство и имиграционен статус“ с Министерството на вътрешната сигурност.
Съгласно действащите правила „познай своя клиент“, банките са длъжни да събират данни за името, датата на раждане и адреса на клиентите си – информация, която обикновено фигурира в шофьорската книжка и е предназначена да предотвратява пране на пари и други финансови злоупотреби.
Обсъжданите мерки обаче надхвърлят тези изисквания и биха могли да задължат нови и настоящи клиенти да доказват гражданския си статус. Нови клиенти може да бъдат възпрепятствани да откриват сметки без допълнителната информация. Не е ясно как заповедта ще третира сметки на лица, които не са граждани, но пребивават законно в страната.
Четете още: Обама и Клинтън призовават за гражданска реакция, Тръмп защитава ICE
Източник: Banker.bg
