Властите в Германия повдигнаха завесата на една от най-големите схеми за измама с плащания в Европа, като внесоха обвинения срещу 18 лица в девет държави за трансакции, източили над 300 милиона евро от 4.3 милиона притежатели на кредитни карти. Акцията, наречена „Операция Chargeback (Отказ на плащане)“, е координирана от Главната прокуратура в Кобленц (Bundesanwaltschaft), съвместно с Европол, Агенцията на Европейския съюз за сътрудничество в областта на наказателното правосъдие (Евроюст) и федерални следователи на Съединените американски щати.
Германските оторизирани органи заявиха, че са идентифицирали 44 заподозрени в разследването си. Говорителка на прокурорите в Кобленц потвърди, че са повдигнати обвинения в рамките на разследването, но отказа да посочи обвиняемите или да предостави повече подробности. Тя заяви, че германската глава от измамата е приключила през 2021 г., когато подложеният на натиск финансов регулатор BaFin, който не успя да открие счетоводната измама, довела до фалита на финансовотехнологичната група „Уайъркард“, започна да предприема репресии срещу индустрията. Няколко платежни компании по онова време се отказаха от клиенти, считани за високорискови.
Сенчеста финансова система, скрита на видно място
Схемата е действала между 2016-а и 2021-а, генерирайки милиони фалшиви повтарящи се такси, свързани със съмнителни онлайн абонаменти, умножени по 19 милиона фалшиви акаунта от 193 държави. Мрежи от престъпници са измамили хора по целия свят с над 300 милиона евро, като са получили данните на кредитните им карти и са ги регистрирали за фалшиви сайтове, включително порнографски и за запознанства.
Три отделни престъпни мрежи са отговорни за измамите и са имали помощ отвътре. Петима служители на изпълнителната власт и длъжностни лица по съответствието от четири германски доставчици на платежни услуги са сред арестуваните. Шестима други бивши служители на същите компании са посочени като заподозрени. Твърди се, че тези вътрешни лица са използвали достъпа си, за да улеснят и прикрият измамните транзакции, изграждайки, по определението на прокуратурата, „сенчеста финансова система“ в рамките на регулирания сектор на плащанията в Германия.
Според добре информирани източници, сред обвинените са Мирко Хюлеман – бивш основател на платежната компания Unzer, бившият мениджър на фалиралата „Уайъркард“ Бриджит Хаузер-Акстнер и Рубен Вайганд, които са в ареста. Твърди се, че те са осъществявали връзка между престъпни мрежи и германски платежни фирми. Адвокатът на Вайганд е отказал коментар. Защитникът на Хюлеман е заявил, че обвиненията, повдигнати срещу нейния клиент, са „неоснователни“. Адвокат на Хаузер-Акстнер не е отговори на няколко искания за коментар.
Освен потвърдените загуби от 300 млн. евро, властите са съобщили за допълнителни 750 млн. евро, които мрежите са се опитали да изперат или откраднат чрез измамната си инфраструктура. По време на координирани обиски на повече от 60 обекта, следователите са иззели активи на стойност над 35 млн. евро в Германия и Люксембург. Повече от 90 искания за взаимна правна помощ са подадени до 30 държави в подкрепа на разследването, като американски прокурори от Южния окръг на Ню Йорк и Централния окръг на Калифорния са допринесли за успеха на акциите.
Вайганд е имал тесни връзки с две от мрежите, които са отговорни за по-голямата част от щетите, според заповедите за екстрадиция на Съединените щати по делото. И двете мрежи, идентифицирани като WebOps и FSX, са били базирани в САЩ и са заподозрени, че са управлявали най-малко 1500 уебсайта чрез повече от 500 фиктивни компании, предимно във Великобритания или Кипър. Те обаче се нуждаели от някой, който да им изпраща парите, за които са обвинени, че са взели от жертвите си и именно това е била ролята, която германските платежни фирми са поели.
Сянката на „Уайъркард“ се извисява над всичко
Платежният сектор в Германия е под сянка след краха на финансовотехнологичната компания „Уайъркард“ през 2020 г. – един от най-зрелищните случаи на корпоративни измами в Европа. „Уайъркард“, оценявана на времето на над 20 млрд. евро, на практика се оказа, че е загубила 1.9 млрд. евро, които вероятно никога не са съществували. В момента се очертава текущо разследване на потенциални връзки между операция „Chargeback“ и Ян Марсалек – бившият изпълнителен директор на „Уайъркард“, който изчезна през 2020 г. и остава един от най-издирваните бегълци в Европа.
Прокурорите обясняват, че престъпните мрежи използват вратички в платежната инфраструктура на Германия, със системи за съответствие, които са били или прекъснати, игнорирани, или активно подкопавани от вътрешни лица.
Какво означава това за инвеститорите и по-широкия пазар
Загубите от 300 млн. евро тук са по-големи от повечето крипто измами, които попадат в заглавията. Аспектът на Марсалек добавя още един слой риск. Ако разследващите установят смислена връзка между тези мрежи и апарата на „Уайъркард“, това може да предизвика подновени регулаторни промени в Германия и потенциално да повлияе на начина, по който всички платежни компании, включително съседни на крипто фирми, опериращи в ЕС, се контролират и лицензират по рамки като MiCA.
Източник: Banker.bg
