Bank of America ще плати 11,66 милиона долара, за да уреди искове от Службата за контрол на чуждестранните активи (OFAC) към Министерството на финансите на САЩ. Регулаторът е установил 475 нарушения на санкциите срещу Русия, Беларус, Иран, Мианмар, Сомалия, както и лица, свързани с трафик на наркотици и тероризъм.
От септември 2021 г. до април 2025 г. американската банка е извършила транзакции на стойност 14,83 милиона долара, включващи санкционирани лица и организации. Нарушенията са причинени от грешки на служителите и недостатъци в системата за контрол на санкциите, според изявление на OFAC.
По-голямата част от нарушенията са свързани с международни преводи чрез санкционирани банки.
През май 2021 г. Bank of America внедри автоматизирана система за маршрутизиране на плащания, която използва система за маршрутизиране на плащания от трета страна.
След налагането на антируски санкции през февруари 2022 г. банката запази кредитните институции под ограничения. Банката научи за проблема през март 2022 г., но не успя да го разреши своевременно. В резултат на това до март 2025 г. тя обработи 403 транзакции на обща стойност 14,34 милиона долара чрез 35 санкционирани банки, включително 32 руски.
Други нарушения бяха причинени от грешки при проверката на клиентите и актуализирането на списъците със санкции.
Поради неправилни системни настройки банката обработи 31 транзакции на обща стойност 56 300 долара чрез сметките на три санкционирани лица. Неактуализирането на списъците своевременно през 2023 г. и 2025 г. доведе до допълнителни 32 транзакции на обща стойност 247 400 долара.
Освен това, поради грешки на служителите, банката позволи да бъдат извършени шест транзакции на обща стойност 340 долара по сметката на компания, принадлежаща на санкционирано лице, а през април 2025 г. преведе 189 900 долара от две ограничени корпоративни сметки към нова сметка. Впоследствие средствата бяха блокирани.
От OFAC отбелязват, че
Bank of America доброволно е докладвала само за 62 от 475-те нарушения,
забавила е докладването и е получила многократни предупреждения за подобни проблеми. Въпреки че нарушенията не са били особено сериозни, агенцията наложи глоба от 11,66 милиона долара на банката, отказвайки да намали глобата за съдействие и предприети коригиращи действия.
Източник: Banker.bg
